Mon avis complet sur eToro : la plateforme de social trading #1

Mon avis complet sur eToro : la plateforme de social trading #1

Avec eToro, investissez plus facilement que jamais sur des actions d'entreprise (Google, Apple, Facebook, Amazon...), des matières premières (pétrole, or, argent...), les cryptomonnaies et des devises (EUR, USD, YEN...) 💱💸

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Le monde de la finance a toujours semblé opaque et inaccessible pour la grande majorité depuis toujours. Cependant, cet univers tend à se démocratiser. Grâce aux brokers en ligne et au social trading, tout le monde peut désormais s’improviser trader et investir dans des actifs. L’un des principaux acteurs de ce social trading n’est autre que eToro. Que vaut-il ? Est-ce une arnaque ou plutôt une plateforme qui mérite pleinement son rang de #1 ?

Qu’est-ce que eToro ?

eToro n’est autre qu’une plateforme sur laquelle particuliers comme professionnels viennent pour investir dans le monde de la finance. Il s’est démarqué des autres brokers (courtiers en ligne) grâce à son format innovant : le social trading.

Ce n’est guère étonnant, quand on sait que cette plateforme n’est pas née en même temps que la houle de brokers récents. Elle existe depuis 2007, soit plus de 10 ans d’expérience dans le secteur, excusez du peu ! Son siège social se trouve à Chypre et à ce jour, elle est active dans plus de 150 pays et comptabilise pas moins de 5 millions de traders actifs. Vous l’aurez compris, son titre de plateforme de social trading #1 est loin d’être usurpé !

Pour la petite histoire, ce sont trois hommes d’affaires qui sont à l’origine de cette plateforme : David Ring, ainsi que les frères Yoni et Ronen Assia. Ils sont arrivés à la conclusion que les solutions de trading existantes à l’époque étaient clivantes, ne permettant pas au grand public d’en profiter. Ils ont alors décidé de réinventer le trading en lançant le social trading, mais surtout en le rendant plus facilement compréhensible et plus intuitif.

Les principaux atouts de cette plateforme

Que vous souhaitiez effectuer des investissements à court terme ou à long terme, vous trouverez chaussure à votre pied sur eToro. Pour vous donner une idée, on y retrouve environ 800 millions de produits financiers.

Il s’agit d’une plateforme particulièrement adaptée aux débutants, puisqu’elle est très intuitive. Même si vous n’avez aucune notion de trading, vous trouverez vite vos marques sur eToro. On vous explique les risques auxquels vous serez exposé, on vous guide lors de vos premiers pas, vous pourrez même vous inspirer des meilleurs traders du marché.

Oui, en tant que plateforme de social trading, eToro permet à ses adhérents d’interagir, voire même de se copier les stratégies d’investissement. D’ailleurs, je consacrerai une partie entière de ce dossier à ce copy-trading, qui contribue grandement au succès de cette plateforme.

En termes de sécurité, eToro est également l’un des brokers les plus fiables du marché. En effet, il est sous la régulation des deux principaux organes de régulation de la Bourse dans le monde entier.

  • En Chypre : Le CySEC (Cyprus Security and Exchange Commission)
  • Au Royaume-Uni : le Financial Conduct Authority (FCA)
  • En Allemagne : le BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)
  • En France : ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de résolution)
  • En Italie : la ConSob (Commissione nazionale per le società e la Borsa)

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À qui s’adresse eToro ?

Tout d’abord, il faut préciser que la plateforme eToro s’adresse aux néophytes et aux débutants qui souhaitent se lancer dans le trading. Autrefois, il s’agissait d’un domaine réservé aux érudits de la finance ainsi qu’aux rares investisseurs formés particulièrement pour la Bourse. Grâce à son système d’accompagnement, tous peuvent désormais accéder au trading.

Sinon, eToro est un broker qui s’adresse aux traders opportunistes, souvent peu soucieux des analyses fondamentales mais davantage focalisés sur l’analyse technique du marché. Pour eux, la valeur réelle d’un actif importe peu, tout repose sur les cours en vigueur et les cours à venir).

Ces investisseurs-là trouvent leur compte sur eToro, puisque la plateforme est très complète et donne la possibilité aux traders d’accéder à toutes les analyses techniques possibles. De plus, il s’agit d’un broker très flexible : les traders peuvent recourir au Short (parier à la baisse), utiliser l’effet de levier, etc.

Le social trading en quelques mots

Depuis le début de cet article, nous évoquions souvent le terme « social trading », sans avoir précisé de quoi il s’agit. En réalité, il s’agit d’un savant mélange entre le trading et le social media. La fantastique épopée des réseaux sociaux a inspiré les trois créateurs d’eToro : ils ont estimé que les traders pourraient se partager des tips, s’inspirer les uns des autres, voire même communiquer entre eux.

Il est vrai que de tels échanges ont toujours existé dès les premiers balbutiements du trading. Cependant, ils prennent une ampleur indescriptible aujourd’hui, aidés par l’essor des nouvelles technologies de l’information et de la communication. Les réunions qui se faisaient autrefois entre traders et autres investisseurs dans des bureaux se font désormais via internet. Mieux encore, eToro leur propose de trader et de communiquer en même temps, sur une seule et unique plateforme !

Les actifs sur lesquels vous pourrez investir

Je le disais en préambule dans ce dossier, eToro propose aux traders près de 800 millions de produits financiers. Dans le détail, voici les différentes catégories sur lesquelles vous pourrez investir :

Le Forex

Il s’agit d’un terme assez récurrent dans le monde de la finance, mais qui n’est pas encore connu de tous. Investir dans le Forex, c’est investir sur le cours des monnaies. Par exemple, vous pourrez suivre l’évolution des différents marchés et investir dans des paires de devises comme l’euro-dollar voire même les cryptomonnaies qui commencent à prendre de l’envergure. Concrètement, il s’agit ici de miser sur la hausse ou la baisse de ladite devise.

Même si vous n’avez pas beaucoup d’expérience en trading Forex, eToro vous permettra d’observer et d’apprendre auprès des plus chevronnés. Ces derniers vous diront par exemple qu’il faut éviter de mettre tous les œufs dans un même panier, c’est-à-dire d’investir tout votre capital dans un seul et même marché. La diversification des actifs vous permettra de limiter les risques et de contrôler intelligemment vos investissements.

Les marchés boursiers

Ici, il s’agit d’investir en bourse à proprement parler et de spéculer sur les marchés. A priori, il s’agit d’une activité qui n’est pas donnée aux néophytes, tant il faut connaître l’historique des actifs, comprendre les effets de levier, connaître les différents paramètres qui font chuter ou qui propulsent le cours d’un actif, etc.

Par exemple, il n’est pas évident de se lancer aveuglément dans l’achat d’actions de sociétés inscrites dans le CAC40. Cependant, eToro et son système de social trading vous permet de vous faire conseiller voire même d’imiter les ténors du marché et apprendre à ériger votre propre stratégie de gestion de capital au fil du temps.

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Les autres marchés financiers

Hormis les devises, les cryptomonnaies et les titres de sociétés cotées en bourse, vous pourrez également investir dans divers autres actifs, comme les métaux (l’or, l’argent, le cuivre, etc.), le gaz, et bien d’autres ressources encore.

Les étapes d’inscription sur la plateforme

En tant que plateforme de social trading, eToro ne fonctionne pas exactement comme les autres brokers. En effet, rien que l’inscription est différente, s’apparentant à celle d’un réseau social.

Vous commencez par décliner votre identité et à créer vos identifiants. Pour cela, il vous faudra une adresse e-mail valide, un numéro de téléphone ainsi qu’un mot de passe choisi par vos soins. Rassurez-vous pour autant, toutes ces informations demeureront confidentielles, aucun autre utilisateur eToro ne saura vous reconnaître à moins que vous n’en fassiez la communication.

Une fois que cette étape est terminée, vous pourrez accéder à votre tableau de bord eToro et passer à l’étape suivante : compléter votre profil. N’oublions pas qu’il s’agit d’une plateforme qui doit se conformer à un certain nombre de lois, en vertu de ses engagements envers les différentes autorités de régulation internationales.

Vous devrez alors vous soumettre à un questionnaire d’ordre légal, afin de limiter les risques financiers que vous encourez. Ce n’est pas propre à eToro, tous les brokers sont tenus à cette procédure. En clair, ces questions auront pour vocation d’évaluer votre capacité financière mais aussi vos connaissances en trading.

La troisième et dernière étape de votre inscription consistera à vérifier votre identité. Vous devrez valider votre numéro de téléphone en renseignant un code qui vous aura été envoyé par SMS. Vous devrez également télécharger votre carte d’identité sur la plateforme (recto et verso). Cela est nécessaire pour s’assurer que vous êtes majeur. Enfin, vous devrez uploader une pièce justifiant votre adresse. Il peut s’agir d’un avis d’imposition, d’une facture ou encore un relevé de compte bancaire dont la date n’excède pas les 3 mois.

Le copy-trading sur eToro : que faut-il savoir ?

Il est maintenant temps de parler de la fonction qui a tant fait parler de la plateforme de social trading eToro, le copy-trading. Comme son nom l’indique, il s’agit de se référer aux stratégies d’autres traders et d’en faire le calque.

Sur eToro, il existe des gens appelés Popular Investors, des traders qui ont plusieurs années d’expérience derrière eux et qui souhaitent partager leur savoir-faire avec les néophytes ou les débutants dans le monde de la finance.

Ces Popular Investors sont rémunérés par la plateforme, pour leurs précieux conseils. Quant aux traders qui pratiquent le copy fund, ils ont la possibilité de mieux se repérer sur les marchés financiers et donc de réaliser des gains sur leurs choix.

En tant qu’investisseur, vous pourrez par exemple calquer passivement les choix des popular investors, ou alors tenir compte de leurs recommandations tout en établissant vos propres arbitrages (copy trading actif).

Ce que je pense de son interface

Pour les traders qui ont l’habitude des interfaces complexes, peu importe ! Mais pour ceux qui n’en sont qu’à leurs débuts, c’est un critère déterminant. En effet, une plateforme de social trading difficile à prendre en main pourrait en décourager plus d’un.

La bonne nouvelle, c’est que eToro a pensé à cela et je trouve que c’est franchement un très bon point pour cette plateforme de social trading. C’est d’ailleurs ce qui fait son succès auprès de ses investisseurs et du grand public. L’interface est simple, claire, et ne nécessite pas beaucoup de temps pour tout assimiler.

Déjà, vous n’avez aucun logiciel à installer, tout est disponible via le WebTrader. Une fois que vous avez vos identifiants de connexion et que votre compte est vérifié, vous pouvez commencer directement à trader.

Vous avez alors deux possibilités : soit essayer le site en mode démo et vous essayer avec un dépôt fictif de 10 000 euros, soit passer directement au trading en argent réel, en effectuant le dépôt minimum exigé (variant selon les pays).

Grâce à la première option, vous pourrez vous familiariser avec les différents outils, ainsi qu’aux différents mécanismes du trading. Si vous perdez, ce ne sera pas de l’argent réel. En revanche, vous ne gagnez rien non plus lorsque vous gagnez de l’argent ainsi.

Pour vous aider dans vos analyses, eToro met à votre disposition l’évolution des cours des actifs sur les marchés, à travers des graphiques précis. Vous accèderez également aux prévisions des tendances à venir, afin de pouvoir anticiper.

Comment déposer et retirer ses fonds sur eToro ?

Comme l’objectif principal sur eToro est de se constituer des revenus complémentaires, il convient de parler des moyens de paiement et de retrait.

Pour déposer vos fonds, vous pourrez le faire facilement par virement bancaire, par carte de débit ou de crédit, ou via des plateformes comme PayPal, Neteller, Skrill ou encore Webmoney.

Par ailleurs, eToro est en partenariat avec deux banques : Coutts et Wirecards. Je vous recommande toutefois de privilégier la première, étant une banque allemande et fonctionnant en euros. En effet, Wirecards est implantée au Royaume-Uni et l’utilisation de devises différentes peut parfois avoir certains désagréments.

Autre information très importante : le dépôt minimum varie selon le pays où vous vous trouvez. En France par exemple, il est de 170 euros (200 dollars). Mais cela peut atteindre les 1000 dollars dans certaines localités.

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Que penser des frais de courtage ?

Ce n’est un secret pour personne, les brokers se rémunèrent sur les commissions de leurs traders. J’ai donc jugé important de me pencher sur les frais appliqués par eToro sur les actions.

Il faut savoir que sur les matières premières, eToro prend entre 0,04 et 0,1 euro par jour et par unité pour l’or, en plus d’un spread de 45 pips. Pour le pétrole, il faudra compter 0,01 euro par jour et par unité ainsi qu’un spread à 5 pips.

Si vous souhaitez investir dans les cryptomonnaies, les frais de courtage dépendront de la cryptomonnaie concernée. Pour le Bitcoin par exemple, il faut compter 3,4 euros par jour et par unité, avec un spread à 0,75%.

En ce qui concerne les devises, les frais tournent autour de 0,000005 euro par jour et par unité, avec un spread qui varie de 1 à 50 pips, selon la paire de devises choisie.

Si en revanche vous souhaitez miser sur les indices boursiers, les frais dépendront principalement de l’indice en question. Avec les indices américains, ces frais sont compris entre 0,1 et 3,6 euros par jour et par unité, le spread variant entre 4 et 600 pips. Si vous investissez sur des indices du CAC40, il faudra compter entre 0,4 et 0,5 euro par jour et par unité, avec un spread à 100 pips.

La bonne nouvelle, c’est que la plateforme ne prend pas de frais si vous investissez sur les actions à position longue, sans recourir aux effets de levier.

En revanche, les ETF et les actions CFD sont soumis à des frais, que ce soit en position achat ou en position vente.

Application mobile eToro : que vaut-elle ?

eToro a tout mis en œuvre pour que tous puissent assimiler au plus vite les mécanismes du trading. Mis à part le WebTrader, la plateforme de social trading a également développé une application mobile dédiée aux investissements en bourse.

Que vous utilisiez un appareil Androïd ou Apple, vous trouverez l’appli en téléchargement gratuit sur les stores respectifs. Une fois l’avoir installé, vous n’avez plus qu’à en profiter. C’est très pratique puisque vous retrouvez toutes les fonctions du WebTrader, sauf que cette fois vous avez toutes les infos à portée de main. Vous pourrez donc investir sur l’or, les ETF ou bien d’autres produits financiers alors que vous êtes tranquillement dans le métro en rentrant chez vous.

Que vaut le support client eToro ?

Lorsqu’on parle de support client, nous pensons toujours immédiatement aux litiges. Cependant, il y a moultes situations où un trader peut nécessiter une assistance technique, sans forcément qu’il n’y ait un litige.

Par exemple, il peut demander de l’aide lorsqu’il ne sait pas quel moyen de paiement choisir ou encore comment ajouter un popular investor dans ses favoris pour pouvoir faire des copy-trade, etc.

Ce que je trouve franchement sympa (et très professionnel) sur eToro, c’est que le service clientèle de la plateforme est accessible 24h / 24 du lundi au vendredi, à travers le tchat instantané.

Par ailleurs, eToro met également à votre disposition une Foire aux Questions particulièrement fournie et bien agencée. Vous y trouverez certainement les réponses à vos questions.

eToroAcademy, le détail qui sublime le projet

Une plateforme de social trading qui permet de copier les stratégies de traders expérimentés, on en rêvait et eToro l’a fait. Elle y a ajouté une interface pleinement intuitive et très compréhensible, ce qui est encore mieux pour les débutants que nous sommes.

Mais la cerise sur le gâteau, c’est l’existence d’eToroAcademy, la formation complète sur le trading dispensée par la plateforme elle-même. Vous pourrez alors y trouver des cours, des webinaires, des vidéos et bien d’autres éléments interactifs qui vous permettront d’avoir de bonnes bases et de vous perfectionner rapidement dans le trading.

Je trouve que c’est une véritable opportunité pour tout investisseur réellement motivé et qui souhaite minimiser les faux pas dans un monde aussi risqué et sans pitié que le trading.

En somme, voici ce que je pense de cette plateforme de social trading

Expérimenté, averti et innovant, voilà comment je résumerai cette plateforme de social trading. En effet eToro a su exploiter pleinement ses nombreuses années d’expérience en tant que broker, pour proposer quelque chose d’essentiel : une plateforme accessible et compréhensible par tous.

Justement, les débutants auront tout le loisir de s’essayer au trading en mode démo avant de passer au trading réel et investir leur propre argent. En tant que trader, vous aurez de nombreux outils à votre disposition pour passer maître en la matière.

Par exemple, vous pourrez bénéficier des cours et des différents supports de formation sur eToroAcademy.

Mieux encore, le copy-trading vous permettra d’observer, de prendre conseil auprès des autres traders et des popular investors, voire même calquer leurs stratégies et en récolter les fruits !

À mon avis, ce n’est pas un hasard si eToro est le numéro un des plateformes de social trading aujourd’hui, ainsi que l’un des meilleurs brokers du marché.

Vous avez désormais toutes les informations nécessaires pour commencer à trader sur eToro.

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